中国对五人使用USDT向境外转移资金判刑

中国北京一家法院对五人判处监禁，因其使用稳定币USDT秘密跨境转移资金，并伪装成加密货币交易以规避中国外汇管制。

据当地报道，此案是北京市人民检察院发布的2024-2025年度13个金融犯罪典型案例之一。该清单涵盖银行、保险、证券、信贷和外汇管理等多个重要领域。

在2025金融街论坛公布的案情显示，该团伙于2023年1月至8月期间运作。他们使用个人银行卡接收国内客户想要转移至境外的大额人民币资金，随后通过多家加密货币交易平台将资金兑换为USDT并转入海外钱包，使稳定币成为非正规结算渠道。

运作模式

调查人员称，两名林姓被告策划该计划，其余夏、鲍、陈姓被告负责交易和账户协调。该团伙涉案金额超11.8亿元人民币（约1.66亿美元），每名成员经手交易额均不低于1.49亿元。

他们代表客户将人民币兑换为USDT转移至境外，实质上运营着无牌照跨境转账服务，通过境内人民币与离岸USDT汇率差价获利。

判决与侦查手段

海淀区人民法院认定该团伙实质从事地下外汇买卖，以"非法经营罪"定罪量刑，判处二年至四年有期徒刑并处罚金。五人均认罪未上诉。

由于资金链涉及境外加密货币交易所，检方需采用技术化侦查手段。数字取证团队协助核验从交易平台提取的数据，完整还原从接收国内银行账户资金到兑换USDT转移至境外的全路径。

这种端到端追踪使当局得以核实犯罪规模并精准量刑。官方表示，鉴于金融犯罪日益涉及加密货币及境外平台，此案将成为未来同类案件的判例基准。